केंद्रीय जांच ब्यूरो (CBI) की मुंबई आर्थिक अपराध शाखा ने नवी मुंबई स्थित एक कंपनी और उसके दो साझेदारों के खिलाफ केनरा बैंक को 15 करोड़ रुपये का नुकसान पहुँचाने के आरोप में मामला दर्ज किया है। आरोप है कि उधार लेने वाली कंपनी और उसके साझेदारों ने धोखाधड़ी और बेईमानी की मंशा से बैंक द्वारा जारी धनराशि को उस उद्देश्य के बजाय अन्य कार्यों में इस्तेमाल और डायवर्ट किया, जिसके लिए ऋण स्वीकृत किया गया था।
CBI के अनुसार, केनरा बैंक के महाप्रबंधक जी.ए. अनुपम की ओर से शिकायत प्राप्त हुई थी। शिकायत में आरोप लगाया गया कि उधार लेने वाली कंपनी और उसके साझेदारों ने अज्ञात सरकारी कर्मचारियों तथा निजी व्यक्तियों के साथ आपराधिक साजिश रचकर केनरा बैंक को 15 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी की। बैंक ने अगस्त 2017 में कंपनी को 15 करोड़ रुपये का टर्म लोन स्वीकृत किया था।
शिकायत के अनुसार कंपनी ने कोल्ड स्टोरेज स्थापित करने और 40 बल्क मिल्क चिलिंग (BMC) प्लांट लगाने के लिए कैनरा बैंक से 15 करोड़ रुपये के टर्म लोन की मांग की थी। बैंक ने अगस्त 2017 में यह ऋण स्वीकृत कर दिया। मूलधन की किस्तों का भुगतान मई 2019 से शुरू होना था, लेकिन कंपनी ने भुगतान में चूक की। इसके बाद अगस्त 2019 में खाते को NPA (नॉन-परफॉर्मिंग एसेट) घोषित कर दिया गया। बैंक ने अप्रैल 2024 में कंपनी के खाते को RBI के समक्ष धोखाधड़ी वाला खाता रिपोर्ट किया।
शिकायत में आगे बताया गया कि कंपनी ने उक्त टर्म लोन प्राप्त करने के लिए फर्जी कोटेशन जमा किए और आवश्यक क्षमता वाले सभी प्लांट स्थापित नहीं किए। बैंक की धनराशि का पूरी तरह उस उद्देश्य के लिए इस्तेमाल नहीं किया गया, जिसके लिए ऋण लिया गया था, बल्कि उसे दूसरी जगह डायवर्ट कर दिया गया।
शिकायत के अनुसार, 4,000 लीटर क्षमता वाले एक BMC प्लांट की स्थापना की लागत लगभग 12.13 लाख रुपये थी। हालांकि, उधार लेने वाली कंपनी ने इससे अधिक राशि का कोटेशन जमा किया, जिससे 40 BMC प्लांट की स्थापना की कुल अनुमानित लागत को बढ़ा-चढ़ाकर पेश किया गया।
शिकायत में यह भी आरोप लगाया गया कि बैंक की धनराशि को कंपनी के समूह और सहयोगी कंपनियों को ठेके देकर दूसरी जगह भेज दिया गया। टर्म लोन की पूरी राशि जारी होने के बावजूद संबंधित सहयोगी कंपनी द्वारा आवश्यक संपत्तियां भी तैयार नहीं की गईं।
केनरा बैंक के अज्ञात अधिकारियों और अन्य अज्ञात लोगों के साथ कथित आपराधिक साजिश के तहत कंपनी और उसके साझेदारों ने तथ्यों को गलत तरीके से पेश कर बैंक को ऋण देने के लिए प्रेरित किया और 15 करोड़ रुपये का टर्म लोन हासिल किया।
आरोप है कि कंपनी और उसके साझेदारों ने धोखाधड़ी और बेईमानी की मंशा से जारी की गई धनराशि को उस उद्देश्य के अलावा अन्य कार्यों में इस्तेमाल और डायवर्ट किया, जिसके लिए ऋण स्वीकृत किया गया था। इस तरह, आरोपी साझेदारों ने बैंक के साथ धोखाधड़ी की और बैंक की धनराशि का दुरुपयोग किया, जिससे कैनरा बैंक को 15 करोड़ रुपये का गलत नुकसान हुआ और उन्हें उतनी ही राशि का अनुचित लाभ मिला।